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銀行怎么判斷信用卡套現,銀行是怎么知道的

來源:整理 時間:2022-08-02 08:02:51 編輯:金融知識 手機版

四、對于套現,銀行會采取降低額度,或者說封信用卡等手法進行處理。從以上兩項來比較,提現是信用卡的主要收入來源,而套現對銀行來說無利可圖,為什么信用卡可以取現而不允許套現呢,從目前的情況來看,目前對信用卡的額度管理和套現管理越來越嚴格,央行多次發(fā)文,明確禁止信用卡套現用于投資、炒股,期貨等等行為,只能限于消費。

1、總有人說信用卡套現會被“監(jiān)控”,真有這回事?銀行是怎么知道的?

總有人說信用卡套現會被“監(jiān)控”,真有這回事銀行是怎么知道的

是真的,輕則降額,重則封卡。具體銀行通過大概4點來判斷:1.從刷卡的時間來判斷持卡人是否在違規(guī)套現現在各行各業(yè)的商戶被細分化,營業(yè)時間都會不一樣,如果你的刷卡時間和營業(yè)時間吻合,表面上看來是沒有任何問題的。反之,如果你的時間對應不上,很有可能會被銀行認為是在套現,2.從消費的地點判斷持卡人是否在違規(guī)套現線下商戶都有固定的位置,每次刷卡的時候都有附帶商戶的位置信息。

如果每次刷卡的地點相隔很遠,除了盜刷的可能性以外,銀行很有可能會認為你是套現,如果銀行產生了懷疑,可以采用信用卡定位功能,清楚了解到消費者的刷卡位置信息。3.從刷卡的金額判斷持卡人是否在違規(guī)套現一般情況下,刷卡的金額和社會性質有一定的正比例關系,如果刷卡時產生的交易金額與商戶的性質,規(guī)模比較大的話存在套現可能。

2、為什么信用卡可以提現而不允許套現?提現套現銀行是怎樣來分別?

為什么信用卡可以提現而不允許套現提現套現銀行是怎樣來分別

為什么信用卡可以取現而不允許套現呢?一、這是因為信用卡取現是要計算手續(xù)費的,同時還有一個交易費,并且有金額限制。一般來說,取現的限制不會超過信用卡額度的50%,以建行的信用卡為例說明下:假設卡持有人使用建設銀行卡信用公司提取2000元現金,并在20天后償還貸款,應支付的利息和手續(xù)費如下:透支取現費=透支取現金額2000元x1%=20元;透支取現利息=(透支取現金額2000元透支取現費20元)x0.05%(萬分之五)x20日=20.2元;透支取現費=透支取現費20元,透支取現利息20.2元=40.2元;在償還卡,授信時,提取的現金將用于抵消手續(xù)費和利息,在償還貸款時將支付人民幣2040.2元,即所有欠款將被全款清償,不收取利息。

二、而套現的時候,因為商家的收費是極低,一般都是在5.6左右,同時,其使用期限有30到50天的期限,不收利息的。同時套現的額度可以無限接近于信用卡的額度,從以上兩項來比較,提現是信用卡的主要收入來源,而套現對銀行來說無利可圖。三、銀行一般是怎樣來辨別是套現還是提現的呢?一般來說,信用卡經常在一兩戶商家這里消費,額度無限接近于信用卡的授信額度,或者說是整數提取,或者說在一個商店,每月連續(xù)多個月進行支付大額資金,

以上的手法,銀行一般是辨別套現的。四、對于套現,銀行會采取降低額度,或者說封信用卡等手法進行處理,從目前的情況來看,目前對信用卡的額度管理和套現管理越來越嚴格,央行多次發(fā)文,明確禁止信用卡套現用于投資、炒股,期貨等等行為,只能限于消費,五、我國法律規(guī)定,違反國家規(guī)定使用銷售點終端機具(POS機)等方法,以虛構交易、虛開價格、現金退貨等方式向信用卡持卡人直接支付現金,情節(jié)嚴重的,應當依據刑法第225條的規(guī)定,以非法經營罪定罪處罰。

文章TAG:銀行信用卡套現銀行怎么判斷信用卡套現

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